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項目風險評定及資金管理實施細則
項目風險評定及資金管理實施細則
項目風險評定及資金管理實施細則
總  則  第一條  為進一步規範公司資金管理,保證資金流動安全、高效,提高資金集中效率和運用收益,防範資金管理風險,增強公司償付能力,根據《中華人民共和國保險法》、《中國人民銀行人民幣結算賬戶管理辦法》和總公司《資金管理辦法》等有關規定,結合山西公司管理要求特製定本實施細則。 
第二條  本實施細則適用於中國人壽財產保險股份有限公司山西省分公司機關及各級分支機構。 
第三條  本實施細則所指的中心支公司僅指在財務係統中擁有三級機構代碼的省轄中心支公司和省分公司營業部。  縣級機構指縣(市)支公司和營銷服務部,其在財務係統是以成本中心設臵,在上級中心支公司管理下實行報賬製和備用金管理。 
第四條    本實施細則所指資金,僅指銀行存款和庫存現金,不包括其他貨幣資金。 
第五條    資金管理堅持“高度集中、核定下撥、統一運用、安全高效”的原則,製度化、規範化、係統化的進行資金管理和運用。 
第六條    公司采取高度集中的資金管理模式,除活期存款外,資金運用業務全部集中在總公司。各分支機構不得在當地銀行存入定期存款或開展其他各種形式的資金運用。 
第七條    資金管理堅持“收支兩條線,收入類資金點對點上劃,支出類、費用類資金逐級核定下撥”的管理方式,中心支公司(省公司營業部)直接將收入類賬戶中的資金上劃到總公司指定的同行賬戶中;支出類、費用類資金通過“逐級上報資金需求、逐級核定下撥資金”的方式,由省公司匯總各級機構資金需求,並向總公司提出申請,總公司根據省公司費用率、賠付率情況核定可下撥資金額度後,將資金劃撥至省公司賬戶,再由省公司逐級下撥。  省公司將根據各中心支公司(省公司營業部)的可用費用率、賠付率進行資金的下撥。 
第八條  公司倡導優先考慮網銀轉賬和POS機刷卡方式進行資金劃撥和支付,盡量減少使用現金。省公司將根據實際管理情況,在轄內逐步推行零現金支付方式。  對公業務賠款及個人賠款3000元以上的,須通過轉賬支付,3000元以下的個人賠款也應優先選擇轉賬和pos機刷卡支付。

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